Как безопасно снять свои деньги со счета в покерруме

Система незаметного вывода средств с покер-рума

3 июля 2016-го был принят законопроект №263-ФЗ (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201607040056?index=0&rangeSize=1), вносящий поправки в закон «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем». Теперь без предъявления удостоверения личности можно купить или продать наличную валюту на сумму 40,000 рублей.

От 40 до 100 тысяч идёт упрощённая идентификация — достаточно предъявить банку любой документ с фотографией. При покупке/продаже валюты на сумму от 100,000 рублей и выше клиенту придётся указать дополнительные сведения:

• номера телефонов;
• контактный е-мейл;
• место рождения;
• место работы;
• источники доходов.

Интересен для покеристов и закон №115-ФЗ (http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/) «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем». Согласно ему контролю подлежит единовременный ввод/вывод 600,000 рублей.

При этом некоторые банки могут заморозить счёт и при снятии меньшей суммы. Если клиент выводит 100,000 рублей и больше, «Сбербанк» спрашивает, откуда эти деньги. Банк передаёт информацию в Финмониторинг о «подозрительных» операциях — регулярных переводах крупных сумм на счёт физ. лица от третьей стороны.

Если банк заморозил счёт или задаёт вопросы, нужно честно признаться в выигрыше на покер-руме. Зарабатывать онлайн-покером не запрещено законом, банку не нужно сообщать о денежных операциях в интернет-румах в Финмониторинг..

Чтобы не привлекать интерес налоговой и Финмониторинга, не оставлять личные данные, покеристу достаточно не выводить и не пополнять счёт на 600 тысяч рублей и больше, не обменивать наличными 40,000 и выше.

Если Финмониторинг всё же заинтересовался игроком и спрашивает, заплатил ли он налоги за выигрыши, нужно пообещать заполнить декларацию до 30 апреля (статья 228 НК п. 4, закон от 29.12.2015 N 396-ФЗ). Если покерист должен был заплатить налоги в прошлом году, ему следует сказать, что он забыл это сделать, и заплатить штраф.

Безопасные платёжные системы

Регуляры не рекомендуют делать кэш-ауты на счёта в небольших банках. Для них счёт в 60-70 тысяч рублей уже считается внушительной суммой, поэтому они могут её заморозить. Гриндеры советуют перечислять средства в крупные банки (кроме «Сбербанка»), наиболее лояльным к покеристам считается «Альфа-Банк».

Самый незаметный способ перевода денег с рума в банк: рум → платёжная система Skrill или Neteller → банковская карта. Гриндеры рекомендует вместо банковских использовать пластиковые карты этих систем. В этом случае, операции контролироваться не будут — Skrill и Neteller принадлежат британской компании Paysafe group и не сотрудничают с Финмониторингом.

К безопасным (с точки зрения анонимности) вариантам обналичивания средств с покер-рума относится Bitcoin. Но крупные румы пока их не принимают, объясняя это нестабильностью криптовалюты, поэтому гриндеры предпочитают использовать Skrill и Neteller.

Особенности Skrill и Neteller

Skrill и Neteller — платёжные системы, сотрудничающие с онлайн-казино, покер-румами и интернет-тотализаторами. У Skrill ниже комиссия и легче верификация, но в этой системе сложнее получить пластиковую карту.

Чтобы заказать пластик в Skrill, необходимо заработать VIP-статус. Для его получения клиенту нужно за три месяца совершить операции на сумму 6,000 евро. Пользователи Neteller могут заказать карту и без VIP-статуса, просто заплатив десять евро.

Обе платёжные системы взимают высокую комиссию за конвертацию валюты: 2,99-4,99% без VIP-статуса, 2,25%-2,89% для вип-сильвер. Поэтому лучше сначала вывести деньги, а потом получить желаемую валюту в пункте обмена.